LCĐT - Gần đây, trên địa bàn tỉnh xuất hiện nhiều cá nhân môi giới đầu tư tiền điện tử, tuy nhiên, cơ sở pháp lý không được đảm bảo, hình thức hoạt động lén lút là những dấu hiệu bất minh cần được làm rõ.
Tiền điện tử được gọi nôm na là tiền ảo vì không thể nhìn thấy, sờ, chạm được, với tên gọi khác là tiền kỹ thuật số - một đơn vị tiền tệ hoạt động dựa trên các thuật toán điện tử và được lưu giữ trên internet, hệ thống máy tính, smartphone và các thẻ thanh toán điện tử. Tính đến đầu năm 2021, trên thị trường có hơn 5.000 loại tiền ảo. Ngoài các loại tiền ảo nổi tiếng như Bitcoin, Ethereum, Ripple, còn một số loại tiền điện tử có vốn hóa thị trường lớn ít được đề cập như Cardano, Binance, Polkadot, Chainlink... Hình thức đầu tư này đã xuất hiện tại Lào Cai và thu hút khá nhiều người tham gia với mong muốn làm giàu nhanh.
Những lời quảng cáo hấp dẫn
Để “mục sở thị” thị trường tiền ảo tại thành phố Lào Cai, tôi xâm nhập một đường dây được nhiều người rỉ tai là có tiếng. Tuy nhiên, các nhóm đầu tư tài chính này có hành tung rất bí mật, tổ chức chặt chẽ, nếu không thân quen, không có thành viên nhóm bảo lãnh thì rất khó tiếp cận. Sau nhiều lần thuyết phục và nhờ cậy, tôi được một người làm trong lĩnh vực tài chính “đen” đồng ý kết nối với một số “anh chị” trong lĩnh vực đầu tư tiền điện tử tại thành phố Lào Cai.
 |
| Truy cập mạng internet để theo dõi tiền điện tử. |
Trong vai phu nhân giám đốc của công ty hoạt động trong lĩnh vực xây dựng, tôi tiếp cận với một nhóm đầu tư tiền điện tử tại thành phố Lào Cai, trong đó có anh Nguyễn Văn H., người đã đầu tư tiền ảo được 5 năm. Sau vài cuộc caffe, khi đã tin tưởng, anh H. mới chia sẻ về việc đầu tư tiền ảo. Mở màn hình điện thoại, anh giới thiệu cho tôi một vài sàn giao dịch điện tử mà anh đang đầu tư như Binance, Remitano…, sau đó bắt đầu thuyết trình rất say sưa về các đồng tiền ảo (có hàng trăm đồng tiền khác nhau) trên sàn giao dịch, thậm chí cả đánh giá, phân tích sự tăng, giảm và các quy luật tăng, giảm của từng loại tiền. Với những đồng tiền tiềm năng (loại mà anh H. đã đầu tư), anh tỏ ra hiểu khá rõ và phân tích tỉ mỉ hơn. “Tôi phải mất 5 năm học hỏi, nghiên cứu và từng trả giá đắt mới có thể hiểu được thị trường tiền điện tử và thành công như hiện nay” - anh H. nói.
Khi tôi hoài nghi về độ an toàn và đảm bảo thu lời khi đầu tư, anh H. phân tích: Thị trường tiền ảo có nhiều ưu điểm như giao dịch 24/7, mua nhanh bán chóng, thậm chí vừa mua xong thấy lãi là có thể bán ngay, không phải đợi chờ giờ mở cửa như thị trường chứng khoán trong nước. Nếu tôi tin tưởng thì anh sẽ đứng ra bảo lãnh cho tôi vào sàn (được biết khi giới thiệu bạn bè tham gia sàn giao dịch, 40% phí giao dịch cho tầng 1 và 10% phí giao dịch cho tầng 2 sẽ được chuyển vào tài khoản người giới thiệu). Tôi chỉ việc bỏ tiền mua và bán các đồng tiền anh H. hướng dẫn, bán đúng thời điểm sẽ chắc thắng. Tôi cũng có thể lựa chọn hình thức bỏ một số tiền (khoảng 200 đến 500 triệu đồng) tiền nhàn rỗi mua một vài đồng tiền tiềm năng (anh sẽ phân tích cụ thể), bẵng đi 2 - 3 năm sẽ có trong tay số tiền gấp đôi, gấp 3 và chắc chắn không bị mất số tiền gốc.
Khi được hỏi sao thấy báo chí thông tin nhiều đồng tiền ảo đang giảm giá, các nhà đầu tư thua lỗ, anh H. tự tin: Đấy là những nhà đầu tư không có kinh nghiệm, còn những người đầu tư sành sỏi đều chắc thắng.
Để tôi tin tưởng vào tiềm năng lớn của thị trường tiền điện tử, anh H. cho tôi xem xe ô tô đời mới mà anh vừa tậu nhờ số tiền thắng đậm vài tháng trước.
Nhiều rủi ro
Sau vài tháng không gặp, tôi thấy chị Dương Thị S., ở thành phố Lào Cai già đi nhiều, vẻ mặt tiều tụy, buồn rầu. Hỏi ra mới biết chị vừa bị “móc túi” hơn 500 triệu đồng tiền tiết kiệm và tiền vay của họ hàng. Chị cho biết: Được bạn thân giới thiệu về hình thức đầu tư tiền điện tử, chị đã tin tưởng và lao vào vòng xoáy này. Theo lời kể của chị S., ban đầu chị bỏ ra 1.000 USD (khoảng 23 triệu đồng) mở tài khoản trên sàn giao dịch và được tham gia nhóm kín. Chị được 1 người tuyến trên hướng dẫn cách phân tích thị trường, lúc nào chốt mã sẽ có lãi, lợi nhuận mỗi ngày nhận được tới 10% - 20%.
Ban đầu còn hoài nghi, sau thời gian chơi thử thấy lãi nên chị S. muốn đầu tư lớn, nhất là trong bối cảnh dịch Covid-19 bùng phát, nguồn tiền nhàn rỗi chưa biết đầu tư vào kênh nào để có lợi nhuận. Chị quyết định bỏ ra số tiền lớn để đầu tư, có thời điểm hơn 100 triệu đồng và đã nhận được lợi nhuận gấp đôi. Lợi nhuận chuyển vào tài khoản của trưởng nhóm, đến cuối tháng sẽ được chuyển vào tài khoản cá nhân mỗi người. Niềm vui chẳng được bao lâu khi chị S. bỏ ra hơn 500 triệu đồng đầu tư thì bất ngờ sàn bị sập và liên tục báo lỗi không thể truy cập tài khoản, đồng nghĩa với việc mất sạch tiền.
Trở lại với câu chuyện của anh H. Qua tìm hiểu tôi được biết, vào năm 2017, anh H. đã phải bán hết nhà cửa vì thua lỗ. Khi đó anh dồn hết vốn liếng, vay mượn người thân hơn 3 tỷ đồng để đầu tư theo nhóm, sau 2 tháng sàn giao dịch sập, anh mất trắng và đẩy vợ con sống trong cảnh nợ nần.
Hiện tại, anh H. đang chuyển hướng sang chèo kéo những nhà đầu tư mới để lấy phần trăm hoa hồng theo hình thức đa cấp chứ không bỏ vốn đầu tư. Lợi nhuận anh có được phụ thuộc vào việc anh kéo được bao nhiêu khách hàng, bao nhiêu tiền từ nhà đầu tư mới tham gia sàn giao dịch.
Theo Nghị định số 80/2016/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 101/2012/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt, tiền điện tử không được liệt kê trong danh mục các phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Nói cách khác, tiền điện tử không thể sử dụng thay thế phương tiện thanh toán tiền mặt, tài khoản ngân hàng và ghi danh trong các giao dịch thương mại.
Hiện nay, hình thức đầu tư tiền ảo đã xuất hiện trên địa bàn tỉnh. Tuy chưa có số liệu thống kê về số người đang đầu tư vào hình thức này với tổng số vốn là bao nhiêu nhưng những trường hợp “nếm trái đắng”, “tiền mất tật mang” là thật khi tham gia hình thức này không còn hy hữu. Các cơ quan chức năng, các phương tiện thông tin và truyền thông cần cảnh báo người dân tỉnh táo khi đầu tư vào các sàn giao dịch tiền ảo.
