Ngày 1/8, Công an tỉnh Hà Tĩnh cho biết, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Tĩnh mới điều tra, triệt xóa ổ nhóm cho vay lãi nặng trên địa bàn, với số tiền cho vay hơn 82 tỉ đồng.
Cơ quan CSĐT Công an tỉnh đã khởi tố 3 đối tượng về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự, gồm: Nguyễn Văn Dũng (SN 1971, trú tại Tổ dân phố 1, phường Thành Sen, tỉnh Hà Tĩnh), Nguyễn Thị Thúy (SN 1982, trú tại số 379 đường 26/3, phường Thành Sen, tỉnh Hà Tĩnh) và Nguyễn Thị Tuyết (SN 1964, trú tại số 121 đường Phan Đình Giót, phường Thành Sen, tỉnh Hà Tĩnh).
Các quyết định khởi tố bị can đã được Viện kiểm sát phê chuẩn.
Kết quả điều tra ban đầu xác định: Nguyễn Văn Dũng và Nguyễn Thị Thúy đã thực hiện 330 lượt cho vay; Nguyễn Thị Tuyết thực hiện hơn 500 lượt cho vay đối với nhiều cá nhân trên địa bàn.
Tổng số tiền các đối tượng đã cho vay lên tới 82,387 tỉ đồng, với mức lãi suất cao hơn nhiều lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự, qua đó thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn.
Thủ đoạn của các đối tượng là thường xuyên tổ chức cho nhiều cá nhân vay tiền với thủ tục đơn giản, không yêu cầu tài sản bảo đảm nhưng áp dụng mức lãi suất rất cao, vượt nhiều lần mức lãi suất theo quy định của pháp luật.
Để che giấu hành vi phạm tội và tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng, các đối tượng chủ yếu cho vay thông qua người quen hoặc những người đã từng vay tiền giới thiệu. Đối với người lạ, các đối tượng không cho vay nhằm hạn chế nguy cơ bị phát hiện.
Quá trình thu hồi nợ, các đối tượng yêu cầu người vay thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt hoặc thông qua người trung gian. Trường hợp chuyển khoản qua ngân hàng, các đối tượng yêu cầu người vay không ghi nội dung liên quan đến việc trả tiền gốc hoặc tiền lãi nhằm che giấu bản chất giao dịch.
Nhận thấy hoạt động của các đối tượng diễn ra trong thời gian dài, có tính chất chuyên nghiệp, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Tĩnh đã áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ để tập trung đấu tranh. Nhiều tổ công tác được triển khai rà soát các giao dịch, bí mật theo dõi quy luật hoạt động, thu thập tài liệu, chứng cứ; đồng thời phối hợp với các phòng nghiệp vụ liên quan và Công an phường Thành Sen làm rõ phương thức, thủ đoạn phạm tội cũng như vai trò của từng đối tượng.
Lực lượng Công an đã tiến hành khám xét nơi ở và nơi làm việc của các đối tượng, thu giữ nhiều giấy vay tiền, 2 sổ sách ghi chép hoạt động cho vay, 3 điện thoại di động cùng nhiều tài liệu, giấy tờ và dữ liệu điện tử có liên quan phục vụ công tác điều tra.
Tại Cơ quan Cảnh sát điều tra, các đối tượng đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội, khai nhận phương thức tổ chức hoạt động, cách thức quản lý các khoản vay, thu tiền gốc, tiền lãi cũng như vai trò của từng người trong quá trình thực hiện hành vi cho vay lãi nặng.
HIện Cơ quan điều tra áp dụng biện pháp ngăn chặn tạm giam đối với Nguyễn Văn Dũng; áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Nguyễn Thị Thúy và Nguyễn Thị Tuyết để tiếp tục điều tra, làm rõ toàn bộ vụ án.
