Cảnh giác với chiêu thức giả mạo tên tài khoản ngân hàng để lừa đảo

Cục An toàn thông tin, Bộ Thông tin và Truyền thông (TT&TT) cho biết, trong và sau Tết Nguyên đán 2024, tình hình lừa đảo trực tuyến vẫn diễn ra khá phức tạp khi nhiều người dân bị sập bẫy trước những thủ đoạn ngày càng tinh vi của đối tượng lừa đảo.
Theo Cục An toàn thông tin, Bộ Thông tin-Truyền thông  (TT&TT), trong và sau dịp Tết Nguyên đán 2024, có không ít người dùng đã bị lừa từ vài triệu đến hàng trăm triệu đồng chỉ vì nhìn thấy tên tài khoản ngân hàng của người nhận trùng với tên người quen của mình. Hay nói cách khác, sau khi hack tài khoản mạng xã hội, các đối tượng đã giả mạo tên tài khoản ngân hàng của các nạn nhân để tiến hành lừa đảo chiếm đoạt tiền của nhiều người trong danh sách người quen, bạn bè.
Anh T.L ở quận Hoàng Mai (Hà Nội), nạn nhân của chiêu trò trên chia sẻ: "Các đối tượng lừa đảo đã hack Facebook và dùng tài khoản của tôi để nhắn tin mượn tiền bạn bè với tài khoản ngân hàng trùng với tên của tôi và trùng luôn cả ngân hàng mà tôi đang sử dụng, chỉ khác số tài khoản khiến không ít người quen, bạn bè của tôi bị sập bẫy. Sau khi tìm hiểu, tôi mới biết việc mở tài khoản, mua bán tài khoản ngân hàng theo tên trên mạng xã hội hiện nay rất dễ với giá chỉ từ 1-3 triệu đồng. Trên Facebook hay Telegram có không ít hội nhóm nhận làm việc này nhưng người làm dịch vụ này thường sử dụng hình thức liên lạc thông qua Telegram, ứng dụng cho phép thu hồi tin nhắn mà không để lại dấu vết. Do kẻ gian giả mạo tên tài khoản ngân hàng của người khác rất dễ dàng nên ai cũng có thể dính bẫy nếu không gọi điện xác minh lại thông tin trước khi chuyển tiền".
Theo phân tích của các chuyên gia của Cục An toàn thông tin, Bộ TT&TT, cách thức lừa đảo của các đối tượng được tiến hành khá bài bản và tinh vi. Đầu tiên, đối tượng sẽ tìm cách sở hữu các tài khoản ngân hàng với người đứng tên bất kỳ thông qua việc đi thuê lại các tài khoản ngân hàng của sinh viên, người ở quê hoặc đối tượng sử dụng chứng minh nhân dân, căn cước công dân (CMND, CCCD) của người khác để đăng ký mở tài khoản ngân hàng online từ xa. Nguồn CMND, CCCD có thể thu thập từ giấy tờ bị mất, đánh cắp hoặc mua bán thông tin cá nhân trên mạng.
Tiếp đó, đối tượng sẽ đi tìm người có tên tài khoản ngân hàng trùng với tài khoản trên mạng xã hội, thực hiện hành vi hack thẳng tài khoản Facebook, gửi link vào tin nhắn để cài cắm mã độc, gửi email chứa link dẫn đến web cướp tài khoản… Khi nạn nhân chẳng may sập bẫy, đối tượng sẽ nhanh chóng cướp tài khoản Facebook và nhắn tin mượn tiền hoặc tung tiếp các đường dẫn dụ dỗ thêm các nạn nhân khác bằng Facebook của người bị hại.
Trước tình trạng trên, ông Nguyễn Phú Lương, Phó Giám đốc Trung tâm Giám sát an toàn không gian mạng, Cục An toàn thông tin, Bộ TT&TT khuyến cáo người dân nên cẩn trọng trước khi thực hiện bất kỳ một giao dịch tài chính nào thông qua mạng xã hội. Người dùng nên thực hiện xác minh danh tính chính xác của đối tượng trước khi thực hiện giao dịch thông qua hình thức gọi điện thoại trực tiếp (không gọi qua các ứng dụng mạng xã hội); tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng, mã OT cho đối tượng lạ hay trên bất kỳ một trang web không rõ uy tín; không cho mượn, cho thuê hoặc mua bán tài khoản ngân hàng.
Ngoài hình thức lừa đảo trên, Cục An toàn thông tin, Bộ TT&TT cũng khuyến cáo một số chiêu thức lừa đảo mới mà người dân cần cảnh giác. Đó là các đối tượng lừa đảo đã và đang lợi dụng hình thức mừng tuổi lì xì điện tử để giả mạo người quen của nạn nhân và gửi những chiếc lì xì điện tử ảo qua mạng xã hội hoặc nền tảng nhắn tin (thông thường sẽ là các đường dẫn liên kết). Nếu người dùng nhấp vào các liên kết, họ có thể vô tình cung cấp thông tin cá nhân và trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo.
Bên cạnh đó, các đối tượng dùng thủ đoạn nhắn tin thông báo nhận tiền lì xì đầu năm của ngân hàng nhưng thực chất là các tin nhắn giả mạo, lừa đảo. Trong nội dung các tin nhắn có kèm đường dẫn đến các trang web giả mạo (có tên gần giống với các trang web chính thức của ngân hàng). Nhiều người cả tin muốn nhận quà "lì xì" nên đã nhanh chóng làm theo chỉ dẫn, truy cập vào đường dẫn trong nội dung tin nhắn. Lúc này, hệ thống sẽ tự động hiển thị trang web giả mạo, có giao diện, logo tương tự của ngân hàng và yêu cầu điền các thông tin như số điện thoại, mật khẩu. Khi nhập các thông tin, các đối tượng sẽ kiểm soát được tài khoản ngân hàng của người dân.
Để tránh trở thành nạn nhân, Cục An toàn thông tin khuyến cáo người dùng nên xác thực danh tính của người gửi trước khi nhận những phong bao lì xì điện tử, cẩn trọng và tỉnh táo để nhận biết những dấu hiệu đáng ngờ trong tin nhắn như lỗi chính tả, giả mạo thương hiệu hoặc những ưu đãi quá lớn; tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản, mật khẩu VNeID, mã OTP, thông tin CCCD, tài khoản ngân hàng... cho bất kỳ cá nhân, tổ chức thông qua bất kỳ hình thức nào; không làm theo bất kỳ hướng dẫn nào từ số điện thoại lạ gọi đến.
(Theo CAND)

Có thể bạn quan tâm

Tin cùng chuyên mục

Lào Cai: Tăng cường tuyên truyền pháp luật cho học sinh ngay từ đầu năm học mới

Lào Cai: Tăng cường tuyên truyền pháp luật cho học sinh ngay từ đầu năm học mới

Nhằm nâng cao ý thức, nhận thức pháp luật và phòng ngừa vi phạm trong lứa tuổi thanh thiếu niên, ngay từ những ngày đầu năm học 2025 – 2026, lực lượng Công an các xã Bảo Nhai và Si Ma Cai đã phối hợp với các trường trung học phổ thông trên địa bàn tổ chức nhiều hoạt động tuyên truyền, phổ biến pháp luật cho học sinh và giáo viên.

Cơ quan tiến hành tố tụng khu vực 8 làm việc với 14 cấp ủy, chính quyền các xã

Lào Cai: Cơ quan tiến hành tố tụng khu vực 8 làm việc với 14 cấp ủy, chính quyền các xã

Chiều 28/8, Viện kiểm sát nhân dân - Toà án Nhân dân khu vực 8 Lào Cai tổ chức Hội nghị nâng cao hiệu quả công tác phối hợp giữa các cơ quan tiến hành tố tụng và cấp ủy, chính quyền 14 xã thuộc phạm vi thẩm quyền của Tòa án, Viện kiểm sát nhân dân khu vực 8 Lào Cai.

Lào Cai: Xử lý một đối tượng tham gia hoạt động tà đạo

Lào Cai: Xử lý một đối tượng tham gia hoạt động tà đạo

Ngày 26/8/2025, Công an tỉnh Lào Cai phát hiện bà T.T.Q, sinh năm 1967, hộ khẩu thường trú tại phường Yên Bái, tỉnh Lào Cai, đã sử dụng tài khoản mạng xã hội facebook để tham gia các nhóm liên quan đến “Hội thánh Đức chúa trời toàn năng”, đồng thời chia sẻ video, bài viết có nội dung tuyên truyền, lôi kéo người dùng tham gia.

Triệt phá đường dây lừa đảo quy mô toàn quốc với giao dịch lên tới hàng chục nghìn tỷ đồng

Triệt phá đường dây lừa đảo quy mô toàn quốc với giao dịch lên tới hàng chục nghìn tỷ đồng

Ngày 27/8, Công an tỉnh Lào Cai phối hợp với Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) đấu tranh triệt phá đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản quy mô toàn quốc với giao dịch lên tới hàng chục nghìn tỷ đồng qua hình thức huy động đầu tư tài chính vào đồng tiền điện tử ảo.

Phòng An ninh nội địa Công an tỉnh Lào Cai đấu tranh, ngăn chặn hội nhóm phản động trên không gian mạng

Phòng An ninh nội địa Công an tỉnh Lào Cai đấu tranh, ngăn chặn hội nhóm phản động trên không gian mạng

Ngày 26/8/2025, Phòng An ninh nội địa Công an tỉnh Lào Cai đã mời một trường hợp trú tại phường Yên Bái, tỉnh Lào Cai đến làm việc về hành vi tham gia hội nhóm phản động trên mạng xã hội và chia sẻ các thông tin xấu độc do các đối tượng chống đối đăng tải.

Phát hiện đối tượng giả danh quân nhân để lừa đảo

Phát hiện đối tượng giả danh quân nhân để lừa đảo

Cục Bảo vệ an ninh Quân đội thuộc Bộ Quốc phòng vừa phối hợp các cơ quan chức năng xử lý một vụ giả danh quân nhân, giả mạo cấp bậc, chức vụ công tác nhằm mục đích lừa đảo, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến hình ảnh, uy tín của Quân đội nhân dân Việt Nam.

Hơn 900 học sinh ở Văn Bàn được tuyên truyền pháp luật, an toàn giao thông

Hơn 900 học sinh ở Văn Bàn được tuyên truyền pháp luật, an toàn giao thông

Sáng 26/8, Trường THPT số 1 Văn Bàn phối hợp với Công an xã và Đội Cảnh sát giao thông đường bộ số 2 khu vực Văn Bàn – Phòng Cảnh sát giao thông, Công an tỉnh Lào Cai tổ chức buổi sinh hoạt tập thể đầu năm học với chủ đề “Thanh niên với pháp luật, an toàn giao thông và phòng chống tệ nạn xã hội”.

fb yt zl tw