Tháng 9/2023, Công an thành phố Lào Cai bắt 2 đối tượng cho vay lãi nặng trên địa bàn phường Cốc Lếu. Quá trình điều tra cho thấy, Vũ Đăng Huy, ở 421 đường Nhạc Sơn, phường Cốc Lếu lợi dụng việc kinh doanh mua, bán xe máy cũ để tổ chức hoạt động “tín dụng đen” và Lê Văn Vịnh, ở 032 đường Đặng Trần Côn, phường Cốc Lếu đã có hành vi lợi dụng hoạt động kinh doanh cầm đồ để tổ chức hoạt động “tín dụng đen” với các hình thức cho vay lãi theo tháng với lãi suất 4.000 đồng/1 triệu đồng/ngày; hình thức cho vay trả góp cả gốc và lãi cho vay 10 triệu đồng trong 30 ngày sẽ trả thành 12 triệu đồng; hình thức vay nóng có tài sản thế chấp với lãi 10 nghìn đồng/1 triệu đồng/ngày.
Tính đến thời điểm bị bắt giữ, Lê Văn Vịnh đang cho 50 khách vay hơn 2 tỷ đồng; Vũ Đăng Huy đang cho 30 khách vay luân chuyển 500 triệu đồng. Căn cứ các kết quả điều tra ngày 3/10/2023, cơ quan Cảnh sát điều tra đã ra lệnh giữ người khẩn cấp đối với Vũ Đăng Huy và Lê Văn Vịnh về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Trung tá Trần Phi Long, Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự Công an thành phố Lào Cai cho biết: Cuối năm 2022, Công an thành phố Lào Cai phối hợp với Công an tỉnh và Công an thành phố Hà Nội, Công an Thành phố Hồ Chí Minh phá Chuyên án số 2708/QĐ - A05 - P5, khởi tố 38 bị can về tội cho vay lãi nặng. Các đối tượng trên đã sử dụng phương thức giải ngân Funpay, là cổng thanh toán chưa được cấp phép của Công ty TNHH Funmobi Việt Nam. Tài khoản thanh toán, tức tài khoản để con nợ trả tiền vay được thay đổi nhiều lần (định kỳ khoảng 6 tháng/lần) hoặc thanh toán qua tài khoản ảo Vitrual Account của ngân hàng Bản Việt mà app cung cấp cho mỗi khách hàng. Qua khai thác cơ sở dữ liệu, hệ thống Vndong, Hitien, Zdong, Hvay đã có 159.000 khách hàng vay tiền qua app với tổng tiền vay 1.802,1 tỷ đồng.
Nhằm tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Lào Cai đã triển khai các giải pháp gia tăng khả năng tiếp cận vốn cho người dân.
Ông Đỗ Quang Huy, Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Lào Cai cho biết: Trên địa bàn tỉnh hiện có 18 chi nhánh ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển, ngân hàng chính sách xã hội, 2 quỹ tín dụng nhân dân; 11 chi nhánh cấp II của hệ thống ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn; 66 phòng giao dịch trực thuộc các ngân hàng thương mại, ngân hàng chính sách xã hội; 2.923 tổ tiết kiệm và vay vốn của ngân hàng chính sách xã hội, ngân hàng nông nghiệp... Đến 31/10, tổng dư nợ cho vay toàn địa bàn đạt 54.335 tỷ đồng, tăng 11% so với cùng kỳ năm 2022.
Theo nhận định của cơ quan chức năng, bên cạnh những kết quả đạt được trong hoạt động phòng, chống tội phạm, vi phạm pháp luật có liên quan đến “tín dụng đen”, trong thời gian tới, tình hình tội phạm còn tiềm ẩn phức tạp.
Từ năm 2019 đến nay, trên địa bàn tỉnh đã khởi tố 11 vụ/55 bị can về tội cho vay nặng lãi trong các giao dịch dân sự, xử phạt vi phạm hành chính 3 vụ/5 đối tượng.
Dự báo thời gian tới, các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” sẽ tăng cường sử dụng công nghệ cao, mạng xã hội mời chào, dụ dỗ vay tiền với nhiều thủ đoạn tinh vi như cho vay trực tuyến, vay qua ứng dụng, phần mềm hoặc lập các tài khoản, hội nhóm trên mạng xã hội; lập các hợp đồng mua bán, giao nhận tiền, tài sản khống, ép người đi vay dùng tiền vay thực hiện khống các hành vi vi phạm pháp luật nhằm gây bất lợi về pháp lý cho người vay...
Trước những nguy cơ gia tăng tội phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, nhất là dịp cuối năm, UBND tỉnh chỉ đạo các sở, ban, ngành; thành viên Ban Chỉ đạo phòng, chống tội phạm, tệ nạn xã hội và xây dựng phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc tỉnh; chủ tịch UBND các huyện, thị xã, thành phố nâng cao trách nhiệm của người đứng đầu trong công tác lãnh đạo phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “ tín dụng đen”...
