Theo bà Daranee Saeju, Trợ lý Thống đốc Ngân hàng Trung ương Thái Lan, quy định mới nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính nhận và chuyển một lượng tiền lớn trong thời gian ngắn, đồng thời tạo điều kiện đóng băng kịp thời các khoản tiền bất hợp pháp.
Biện pháp này đặc biệt hướng tới các nhóm dễ bị tổn thương như trẻ em và người cao tuổi, giúp tăng khả năng thu hồi tài sản cho nạn nhân, vốn thường bị mất trắng trong các vụ lừa đảo trực tuyến.
Quy định sẽ áp dụng cho người dùng mới vào cuối tháng này và toàn bộ khách hàng vào cuối năm. Hiện Thái Lan có khoảng 12 triệu người dùng tài khoản ngân hàng trực tuyến.
Thái Lan siết hạn mức chuyển khoản trực tuyến để chống lừa đảo.
Thống kê cho thấy, chỉ riêng trong tháng 6 tháng vừa qua, đã có 24.500 vụ lừa đảo chuyển tiền được báo cáo, gây thiệt hại lên tới 2,8 tỷ baht (hơn 86 triệu USD). Vụ lừa đảo chuyển tiền lớn nhất lên tới 4,9 triệu baht (hơn 150.000 USD). Đáng chú ý, những kẻ lừa đảo chỉ mất khoảng ba phút để rút một nửa số tiền bị đánh cắp, trong khi nạn nhân thường mất từ 19 đến 25 giờ để báo cáo vụ việc.
Trong 6 tháng đầu năm nay, trẻ em dưới 15 tuổi tại Thái Lan đã tham gia vào hơn 78.000 vụ lừa đảo tài chính, trong khi người trên 65 tuổi là nạn nhân trong hơn 416.000 vụ. Những con số này cho thấy mức độ nghiêm trọng của vấn nạn và sự cần thiết của các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn từ phía hệ thống ngân hàng.
Quy định mới của Ngân hàng Trung ương Thái Lan được kỳ vọng sẽ góp phần làm chậm dòng tiền bất hợp pháp, tăng hiệu quả phòng chống gian lận và bảo vệ tốt hơn tài sản của người dân trong môi trường số ngày càng phức tạp.
