Ngày 4/1, thông tin từ Công an thành phố Đà Lạt, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP vừa phát hiện nhóm chuyên cho vay nặng lãi, lãi suất đến hơn 830%/năm.
Nhóm này gồm: Phạm Trung Kiên (31 tuổi, quê Quảng Ninh), Trần Huy Hoàng (29 tuổi, quê Lào Cai) và Đặng Văn Quân (21 tuổi, quê Lào Cai) cùng trú tại đường Nguyên Tử Lực (Phường 8, thành phố Đà Lạt).
Các đối tượng tại cơ quan điều tra.
Tại cơ quan Công an, Phạm Trung Kiên khai nhận đầu năm 2023, Kiên vào Đà Lạt và bắt đầu hoạt động cho vay tiền lấy lãi.
Kiên thuê thêm Trần Huy Hoàng để phụ giúp trong việc cho vay tiền. Hoàng và Quân đều giúp Kiên trong việc cho vay tiền với lãi suất cao.
Kiên giao cho Hoàng in danh thiếp có nội dung cho vay tiền, thông tin số điện thoại của Hoàng quản lý sử dụng (không đăng ký chính chủ), rồi đi phát các danh thiếp ở nơi công cộng, chạy quảng cáo trên ứng dụng Facebook để tìm kiếm người vay tiền.
Khi có người có nhu cầu vay tiền thì liên hệ, trao đổi với Hoàng qua các số điện thoại in trên danh thiếp. Hoàng trực tiếp đi xác minh nơi ở, nghề nghiệp của người vay. Sau đó, Hoàng báo lại với Kiên để Kiên chuyển tiền cho Hoàng rồi chuyển cho người vay.
Khi cho vay, Hoàng cho người vay viết giấy vay tiền và giữ lại giấy tờ tuỳ thân của người vay (CMND, CCCD, Giấy phép lái xe, Đăng ký xe…).
Đối với Quân, do mới vào làm nên Quân giúp Kiên đi thu tiền lãi của người vay. Việc thu tiền gốc và lãi Hoàng sẽ ghi chép trong sổ, hàng tháng sẽ chốt sổ một lần vào cuối tháng và thông báo cho Kiên các khoản đã chi như chi phí sinh hoạt, tiền xăng…
Kiên trả lương cho Hoàng 5 triệu đồng/tháng, còn Quân 3 triệu đồng/tháng.
Hình thức vay chủ yếu là cho “vay tiền góp” (trả tiền gốc và lãi theo ngày) và “vay tiền đứng” (trả gốc lãi theo ngày, trả lãi ngày) với mức lãi suất từ 304%/năm đến hơn 830%/năm.
Nếu người vay chậm trả, các đối tượng sẽ nhắn tin, gọi điện thoại đe doạ hoặc đến nơi làm việc, nơi ở để gây áp lực để buộc người vay phải trả tiền.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Lạt đang hoàn tất hồ sơ, tiếp tục mở rộng điều tra để xử lý nghiêm các đối tượng theo quy định pháp luật.
