Theo ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước (NHNN), NHNN đã triển khai dự án kho dữ liệu tài khoản, thẻ, ví điện tử... nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, do các tổ chức tín dụng gửi về. Hiện, kho dữ liệu có 350.000 tài khoản “đen” và được chia sẻ cho các tổ chức tín dụng.
Từ ngày 1-4, BIDV là ngân hàng đầu tiên triển khai tính năng cảnh báo khách hàng trước khi chuyển tiền vào tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ. Sau hơn một tháng triển khai, tính năng này giúp hơn 40.000 khách hàng của BIDV dừng chuyển tiền, ngăn chặn thiệt hại trên 160 tỷ đồng.
Dự kiến trong tháng 6 và 7-2025 sẽ có thêm 4 ngân hàng triển khai tính năng này, gồm: Vietcombank, MB, VietinBank và Agribank. Tiếp đó, NHNN sẽ triển khai toàn ngành, chia sẻ với các đơn vị có nhu cầu. Giải pháp này sẽ giúp số giao dịch lừa đảo được ngăn chặn nhờ vào tính năng cảnh báo kịp thời cho khách hàng trước khi ấn nút chuyển tiền vào tài khoản trong danh sách "đen".
Cũng theo ông Phạm Anh Tuấn, tới đây, các ngân hàng sẽ siết chặt quy định, như không tiếp nhận hồ sơ qua đường bưu điện, không chấp nhận ủy quyền mở tài khoản nhằm tăng cường kiểm soát tài khoản tổ chức, đảm bảo người đến giao dịch phải xuất trình đúng giấy tờ tùy thân hợp lệ và xác thực, ngăn ngừa rủi ro, gian lận và lạm dụng tài khoản vào mục đích phạm pháp.
