Ngân hàng ngăn chặn giao dịch lừa đảo bằng kho dữ liệu tài khoản 'đen'

Kho dữ liệu gồm 350.000 tài khoản nghi ngờ - tài khoản “đen” được chia sẻ cho các tổ chức tín dụng nhằm ngăn chặn các giao dịch lừa đảo.

Khách hàng giao dịch tại Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam. Ảnh: Đỗ Tâm
Khách hàng giao dịch tại Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam. Ảnh: Đỗ Tâm

Theo ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước (NHNN), NHNN đã triển khai dự án kho dữ liệu tài khoản, thẻ, ví điện tử... nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, do các tổ chức tín dụng gửi về. Hiện, kho dữ liệu có 350.000 tài khoản “đen” và được chia sẻ cho các tổ chức tín dụng.

Từ ngày 1-4, BIDV là ngân hàng đầu tiên triển khai tính năng cảnh báo khách hàng trước khi chuyển tiền vào tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ. Sau hơn một tháng triển khai, tính năng này giúp hơn 40.000 khách hàng của BIDV dừng chuyển tiền, ngăn chặn thiệt hại trên 160 tỷ đồng.

Dự kiến trong tháng 6 và 7-2025 sẽ có thêm 4 ngân hàng triển khai tính năng này, gồm: Vietcombank, MB, VietinBank và Agribank. Tiếp đó, NHNN sẽ triển khai toàn ngành, chia sẻ với các đơn vị có nhu cầu. Giải pháp này sẽ giúp số giao dịch lừa đảo được ngăn chặn nhờ vào tính năng cảnh báo kịp thời cho khách hàng trước khi ấn nút chuyển tiền vào tài khoản trong danh sách "đen".

Cũng theo ông Phạm Anh Tuấn, tới đây, các ngân hàng sẽ siết chặt quy định, như không tiếp nhận hồ sơ qua đường bưu điện, không chấp nhận ủy quyền mở tài khoản nhằm tăng cường kiểm soát tài khoản tổ chức, đảm bảo người đến giao dịch phải xuất trình đúng giấy tờ tùy thân hợp lệ và xác thực, ngăn ngừa rủi ro, gian lận và lạm dụng tài khoản vào mục đích phạm pháp.

Theo hanoimoi.vn

Có thể bạn quan tâm

Tin cùng chuyên mục

19 hồ thủy điện vận hành an toàn sau bão số 10

19 hồ thủy điện vận hành an toàn sau bão số 10

Đến sáng 2/10, Tập đoàn Điện lực Việt Nam (EVN) và các đơn vị thành viên đã cơ bản khống chế, xử lý phần lớn sự cố trên lưới điện và khôi phục cung cấp điện cho hàng triệu khách hàng tại miền Bắc và miền Trung sau bão số 10 (BUALOI).

Xã Cao Sơn: Người dân bất an vì nỗi lo sạt lở, đá lăn

Xã Cao Sơn: Người dân bất an vì nỗi lo sạt lở, đá lăn

Vết nứt lớn có nguy cơ sạt lở cùng với những tảng đá nặng hàng tấn lơ lửng trên sườn núi chỉ chực chờ lăn xuống bất cứ lúc nào, đe dọa cuộc sống của 37 hộ dân với gần 200 nhân khẩu tại các thôn Sảng Lùng Chéng và Sả Lùng Chéng (xã Cao Sơn) khiến bà con mất ăn, mất ngủ. Người dân mong muốn sớm được di chuyển đến nơi an toàn để yên tâm sinh sống, lao động sản xuất.

Lào Cai: Nông nghiệp tăng trưởng 4,76%/năm trong 5 năm

Lào Cai: Nông nghiệp tăng trưởng 4,76%/năm trong 5 năm

Giai đoạn 2020 - 2025, ngành nông nghiệp tỉnh Lào Cai tiếp tục khẳng định vai trò là trụ đỡ của nền kinh tế, đạt tốc độ tăng trưởng bình quân 4,76%/năm, cao hơn mức chung cả nước. Kết quả này đến từ sự chuyển đổi tư duy từ sản xuất nông nghiệp sang kinh tế nông nghiệp, gắn với thị trường, chuỗi giá trị và phát triển bền vững.

Thôn Làng Đẩu cần lắm một cây cầu

Thôn Làng Đẩu cần lắm một cây cầu

Do ảnh hưởng của hoàn lưu bão số 10, từ ngày 28/9 đến 01/10, trên địa bàn xã Phúc Khánh đã xảy ra mưa to kèm gió lốc, gây thiệt hại nặng nề về nhà cửa, sản xuất và hạ tầng. Nhiều công trình bị hư hỏng, hàng trăm hộ dân chịu ảnh hưởng, trong đó thiệt hại lớn nhất là cầu bê tông thôn Làng Đẩu bị cuốn trôi hoàn toàn, khiến 51 hộ dân với hơn 223 nhân khẩu bị cô lập.

Sức bật mới từ tái cơ cấu nông nghiệp ở Púng Luông

Sức bật mới từ tái cơ cấu nông nghiệp ở Púng Luông

Vốn là địa bàn vùng cao với trên 94% đồng bào dân tộc Mông sinh sống, xã Púng Luông đang có những bước chuyển mình rõ rệt. Thay vì tập quán canh tác thuần nông, tự cung tự cấp, xã đã định hướng phát triển các mô hình sản xuất tập trung, giúp người dân nâng cao thu nhập và mở hướng giảm nghèo bền vững.

fb yt zl tw