Để các nạn nhân “sập bẫy”, các đối tượng thường liên hệ với nạn nhân qua điện thoại, tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc tổ chức tài chính, mời chào các dịch vụ như: hỗ trợ nâng cấp thẻ, giảm lãi suất, hoàn tiền, mở thẻ VIP hoặc hủy thẻ theo yêu cầu... Bằng lời nói khéo léo, đối tượng yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin thẻ (số thẻ, mã bảo mật, ngày hiệu lực) và mã OTP để “hoàn tất thủ tục” hoặc “xác thực nhận ưu đãi”. Ngay sau đó, bằng các thủ đoạn tinh vi số tiền trong thẻ của nạn nhân có thể “không cánh mà bay”.
Chia sẻ với chúng tôi, anh Trung Hiếu, phường Cửa Nam, (Hà Nội) cho biết, dù đã rất cảnh giác, nhưng cũng không ngờ có ngày anh là nạn nhân của các đối tượng lừa đảo. Anh Hiếu kể lại, trước đó, anh nhận được cuộc gọi của đối tượng tự xưng là nhân viên ngân hàng, thông báo có phát sinh khoản phí bất thường trên thẻ tín dụng. Anh Hiếu phải khoá thẻ tạm thời trong 24 giờ để hủy khoản phí trên. Tin tưởng, anh Hiếu đăng nhập vào đường link giống giao diện website ngân hàng do đối tượng gửi để huỷ thẻ. Sau đó, tài khoản của anh bị trừ 100 triệu đồng. Đối tượng giải thích số tiền sẽ được hoàn lại sau 24 giờ. Lúc này, đối tượng tiếp tục mời chào anh Hiếu nâng hạn mức và mua gói bảo hiểm với giá 15 triệu đồng. Anh Hiếu đã chuyển cho đối tượng 15 triệu đồng.
Tiếp đó, đối tượng báo sai mã và yêu cầu thực hiện thêm 2 giao dịch để giải quyết khoản tiền đã bị treo. Không chút nghi ngờ, anh Hiếu tiếp tục chuyển 30 triệu. Đến khi đối tượng liên tục yêu cầu chuyển thêm tiền, anh Hiếu mới phát hiện bị lừa và đến cơ quan Công an trình báo. Tổng số tiền anh bị lừa là 145 triệu đồng.
Một số trường hợp, khách hàng nhận cuộc gọi giả danh tổng đài tự động: “Chúc mừng quý khách đã đủ điều kiện phát hành thẻ tín dụng…”. Nếu bấm phím theo hướng dẫn, kẻ gian sẽ gọi lại, giả nhân viên ngân hàng và tiếp tục yêu cầu cung cấp mật khẩu, mã OTP để liên kết thẻ với ví điện tử hoặc mua hàng online. Cũng có trường hợp, chúng yêu cầu chuyển tiền “nâng điểm tín dụng” hoặc đóng “phí hồ sơ”, rồi nhanh chóng chiếm đoạt.
Theo Công an thành phố Hà Nội, nhiều người dân đã sập bẫy trước những “chiêu trò” lừa đảo tinh vi từ các đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng gọi điện thông báo về khoản phí bất thường từ thẻ tín dụng để chiếm đoạt tài sản.
Để phòng chống lừa đảo, Công an thành phố Hà Nội khuyến cáo người dân tuyệt đối không chia sẻ thông tin cá nhân cho bất kỳ ai qua điện thoại, mạng xã hội và không truy cập vào đường link lạ được gửi qua email, tin nhắn; tuyệt đối không cung cấp thông tin thẻ tín dụng (số thẻ, mã PIN, mã bảo mật, mã OTP, ngày hiệu lực…) cho người khác dưới mọi hình thức; không chụp ảnh thẻ và lưu trên điện thoại hay gửi qua mạng xã hội. Bởi, trên thực tế, các ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật như tên email hoặc gửi đường link lạ qua điện thoại. Mọi khoản phí đều được ngân hàng thông báo rõ ràng qua ứng dụng chính thức hoặc tin nhắn SMS có định danh.
Người dân, khi nhận được cuộc gọi nghi ngờ, hãy chủ động gọi lại vào tổng đài chính thức của ngân hàng hoặc trực tiếp đến ngân hàng để kiểm tra. Nếu phát hiện ra trường hợp lừa đảo, người dân cần báo ngay cho cơ quan Công an để nhanh chóng xác minh, kịp thời ngăn chặn và xử lý các đối tượng vi phạm theo quy định của pháp luật.
