Các đối tượng đã tạo lập nhiều hội, nhóm trên mạng để quảng cáo “hỗ trợ tài chính siêu tốc”, “vay không cần gặp mặt”, “không cần thế chấp”, thủ tục nhanh gọn, chỉ sau vài giờ. Người vay chỉ bằng vài cú nhấp chuột là nhận được tiền nhưng đi kèm đó là lãi suất “cắt cổ”, đẩy người vay vào vòng xoáy trả nợ.
Từ tháng 11/2205 đến nay, Công an thành phố Hà Nội đã tập trung triệt phá nhiều ổ nhóm tội phạm “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng trên không gian mạng. Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự (Công an thành phố Hà Nội) tiến hành điều tra, khám phá 4 ổ nhóm, bắt giữ 22 đối tượng liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Thủ đoạn của các đối tượng là sử dụng sim “rác”, tạo lập các tài khoản ứng dụng Zalo, Facebook, Telegram với thông tin “ảo”, liên hệ, mời chào khách vay, thuê tài khoản ngân hàng để giao dịch khi thực hiện hoạt động cho vay lãi. Ngoài ra, các đối tượng còn lập các hội, nhóm kín để trao đổi thông tin khách vay giữa nhiều nhóm với nhau, nhằm mục đích để khách hàng cùng lúc bị nhiều nhóm “tín dụng đen” thu các loại phí khác nhau. Đặc biệt, tuy là hoạt động cho vay trên không gian mạng nhưng với khách hàng vay chậm trả, ngoài gọi điện, nhắn tin đe dọa các đối tượng còn đến tận nơi tìm người vay để ép buộc, chiếm đoạt tài sản, gây mất an ninh trật tự và bức xúc trong dư luận.
Để tránh trở thành nạn nhân của bẫy “tín dụng đen” cho vay lãi nặng trên không gian mạng, Công an thành phố Hà Nội khuyến cáo người dân cảnh giác, không tham gia vay tiền qua các ứng dụng, mạng xã hội hoặc đường link không rõ nguồn gốc. Người dân tuyệt đối không thực hiện giao dịch chuyển khoản cho bất cứ ai với bất kỳ lý do gì khi chưa xác minh chính xác họ là ai, với mục đích gì.
Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên tìm đến các tổ chức tín dụng có uy tín để tìm hiểu và được hướng dẫn, hỗ trợ làm thủ tục vay tiền phù hợp với khả năng tài chính của bản thân. Cùng với đó, người dân cần tuyên truyền cho người thân, bạn bè về phương thức, thủ đoạn hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng trên không gian mạng để chủ động phòng tránh.
Trường hợp có nghi ngờ về các hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, người dân cần báo ngay cho Cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ, xử lý kịp thời.
