4 hình thức lừa đảo tiền số phổ biến

Nhờ tính phi tập trung, thị trường tiền số không bị bất kỳ cá nhân hay tổ chức nào sở hữu hay kiểm soát. Tuy nhiên, nó cũng khiến ngành dễ chịu nhiều thiệt hại trước các vụ tấn công lừa đảo.

Theo dữ liệu của Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ (FTC), từ tháng 1/2021 đến tháng 6/2022, hơn 46.000 người đã báo cáo mất hơn 1 tỉ USD tiền số. Sau đây là một số hình thức lừa đảo phổ biến.

Lừa đảo bằng AI

Lợi dụng sự phát triển bùng nổ của trí tuệ nhân tạo (AI), tin tặc thường tạo chatbot AI hoặc trợ lý ảo để tương tác với nạn nhân. Các chatbot độc hại này sẽ cung cấp lời khuyên sai lệch để dụ mọi người đầu tư vào token giả và các đợt phát hành coin lần đầu ra công chúng (ICO) không có thật.

Với sự trợ giúp của AI, công nghệ deepfake cũng trở nên ngày càng nguy hiểm khi rơi vào tay kẻ xấu. Deepfake cho phép tạo ra nội dung số có độ chân thực cao bằng cách thao tác và thay đổi file gốc, chẳng hạn như hoán đổi khuôn mặt trong video, ảnh và âm thanh.

Do đó những kẻ gian thường đánh cắp danh tính của người nổi tiếng để thực hiện hành vi lừa đảo. Ví dụ, trong một video deepfake từng được lan truyền khắp nền tảng X, Elon Musk giả mạo giới thiệu về một dự án tiền số mới và hứa hẹn nhà đầu tư có thể kiếm được 30% lợi nhuận chỉ sau ba tháng. Vào tháng 12/2023, Thủ tướng Singapore Lý Hiển Long đã cảnh báo về việc hình ảnh của ông bị AI mạo danh kêu gọi đầu tư tiền số.

Hình ảnh của Elon Musk trong video deepfake.

Tuy nhiên, AI cũng có thể được ứng dụng để chống lại các vụ lừa đảo online. Những nhà nghiên cứu tại Đại học San Diego (Mỹ) đã phát triển một hệ thống AI để phát hiện và vạch trần chiêu trò lừa đảo tặng tiền số.

Mô hình Ponzi

Mô hình Ponzi là một hình thức lừa đảo tài chính tinh vi được ngụy trang dưới dạng cơ hội đầu tư. Kẻ gian sẽ trả lãi suất cho nhà đầu tư bằng tiền của những người gia nhập sau, chứ không phải từ lợi nhuận thực sự của dự án. Khi không còn đủ người mới tham gia, mô hình này sẽ sụp đổ.

Lừa đảo trên mạng xã hội

Hình lừa đảo phổ biến nhất chính là hack hoặc tạo tài khoản giả danh người nổi tiếng để quảng bá tiền số. Mặc dù các nền tảng như X (tên cũ Twitter), Instagram, TikTok đã thực hiện nhiều biện pháp để chống lừa đảo tiền số nhưng tình trạng này vẫn thường xuyên diễn ra.

Vào năm 2020, tài khoản Twitter của cựu Tổng thống Mỹ Barack Obama, tỉ phú Bill Gates, Warren Buffett, Jeff Bezos... đồng loạt bị hack để lừa đảo Bitcoin quy mô lớn. Theo CNN, các bài viết mà tin tặc đăng có nội dung tương tự nhau, hứa hẹn sẽ gửi tặng gấp đôi số Bitcoin cho những ai chuyển tiền vào địa chỉ ví.

Tin tặc sử dụng tài khoản của Bill Gates để lừa đảo.

Dù bài viết nhanh chóng được gỡ xuống, nhiều người vẫn lo ngại về hệ thống bảo mật của những nền tảng này.

Vào tháng 6/2023, Tổ chức người tiêu dùng châu Âu (BEUC) cáo buộc các mạng xã hội đã tạo điều kiện cho kẻ gian thực hiện hành vi lừa đảo liên quan đến tài sản số. Trong báo cáo dài 20 trang, cơ quan giám sát nhấn mạnh các ứng dụng như Instagram và TikTok có chính sách lỏng lẻo, cho phép kẻ xấu nhắm mục tiêu vào những thanh thiếu niên thiếu kiến thức.

Sàn giao dịch giả

Kẻ gian thường tạo ra các trang web giả mạo bắt chước sàn giao dịch lớn để đánh lừa nạn nhân. Chúng thường hứa hẹn mức lợi nhuận cao nhằm đánh vào tâm lý của nhà đầu tư.

Ban đầu, những trang web này có thể hoạt động bình thường và cho phép rút một số tiền nhỏ. Nhưng khi nạn nhân đầu tư nhiều hơn, trang web đó sẽ đột nhiên biến mất hoặc từ chối yêu cầu rút tiền. Ngoài ra, một số sàn giao dịch giả thường có phí đăng ký hoặc rút tiền cao bất thường.

Theo Báo Thanh Niên

Có thể bạn quan tâm

Tin cùng chuyên mục

Hoạt động tuần tra, kiểm soát được lực lượng CSGT triển khai thường xuyên, liên tục, xuyên suốt kỳ nghỉ lễ.

Quyết tâm đảm bảo an toàn cho người dân trong suốt kỳ nghỉ lễ 30/4 và 1/5

Để đảm bảo an toàn cho người dân trong suốt kỳ nghỉ lễ 30/4 và 01/5, kéo giảm các vụ tai nạn giao thông liên quan đến hành vi vi phạm nồng độ cồn, ma túy, tốc độ, lực lượng Cảnh sát giao thông Công an tỉnh Lào Cai tăng cường tuần tra, kiểm soát, phát hiện và xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm vào bất kể thời điểm nào trong ngày trên các tuyến đường.

Giao thông nông thôn: Khi “mạch máu” cần thêm “rào chắn” an toàn

Giao thông nông thôn: Khi “mạch máu” cần thêm “rào chắn” an toàn

Những con đường bê tông, nhựa hóa trải dài đến tận thôn bản đã thay đổi hoàn toàn diện mạo nông thôn. Tuy nhiên, đằng sau sự khởi sắc ấy, tình hình giao thông ở khu vực nông thôn tiềm ẩn nhiều biến phức tạp. Chính vì vậy, việc tăng cường quản lý an toàn giao thông nông thôn đòi hỏi những giải pháp đồng bộ, bền bỉ và hiệu quả hơn nữa, nhằm bảo vệ tính mạng, tài sản của Nhân dân.

Đường mở rộng, cột điện vẫn “án ngữ”, tiềm ẩn nguy cơ mất an toàn giao thông

Đường mở rộng, cột điện vẫn “án ngữ”, tiềm ẩn nguy cơ mất an toàn giao thông

Phong trào hiến đất mở rộng đường giao thông nông thôn đang làm thay đổi diện mạo nhiều vùng quê ở Lào Cai. Tuy nhiên, tại xã Xuân Quang, sau khi đường được mở rộng, nhiều cột điện chưa kịp di dời lại nằm ngay trong phạm vi mặt đường, gây cản trở giao thông và tiềm ẩn nguy cơ mất an toàn.

Hành lang cầu thành nơi họp chợ tự phát, nguy cơ mất an toàn giao thông

Hành lang cầu thành nơi họp chợ tự phát, nguy cơ mất an toàn giao thông

Tại một số tuyến giao thông trên địa bàn tỉnh Lào Cai, tình trạng người dân mang nông sản ra bày bán ngay trên hành lang, lề đường vẫn diễn ra khá phổ biến. Hoạt động này không chỉ gây cản trở giao thông mà còn tiềm ẩn nguy cơ mất an toàn, nhất là tại những khu vực có lưu lượng phương tiện lớn, tầm nhìn hạn chế.

Xã Xuân Ái ra mắt mô hình “Chi hội phụ nữ không ma túy”

Xã Xuân Ái ra mắt mô hình “Chi hội phụ nữ không ma túy”

Hưởng ứng chủ trương xây dựng “xã không ma túy”, Hội Liên hiệp Phụ nữ xã Xuân Ái đã đồng loạt ra mắt 5 mô hình "Chi hội phụ nữ không ma túy” tại các thôn Tân An, Đại Thắng, Đại Phác, Phúc Thành và Tân Thành, hình thành mạng lưới tự quản rộng khắp, góp phần nâng cao nhận thức, tăng cường phòng ngừa và đẩy lùi tệ nạn ma túy ngay từ cơ sở.

Tư vấn pháp luật, tiếp sức cho phạm nhân tái hòa nhập cộng đồng

Hội Luật gia tỉnh Lào Cai: Tư vấn pháp luật, tiếp sức cho phạm nhân tái hòa nhập cộng đồng

Sáng 28/4, Hội Luật gia tỉnh Lào Cai phối hợp với Ban Giám thị Trại giam Hồng Ca (thuộc Cục C10 - Bộ Công an) tổ chức hội nghị tuyên truyền, phổ biến và tư vấn pháp luật cho các phạm nhân sắp chấp hành xong án phạt tù. Đây là hoạt động ý nghĩa nhằm trang bị kiến thức và củng cố tâm lý, giúp người chấp hành xong án tự tin hơn trước khi tái hòa nhập với gia đình và cộng đồng.

Lào Cai tăng cường bảo đảm an toàn giao thông tuyến đường đi Sa Pa trước kỳ nghỉ lễ

Lào Cai tăng cường bảo đảm an toàn giao thông tuyến đường đi Sa Pa

Bước vào kỳ nghỉ lễ Giỗ Tổ Hùng Vương, 30/4 và 01/5, lưu lượng phương tiện trên quốc lộ 4D, chiều từ phường Lào Cai đi Sa Pa, và tỉnh lộ 155, chiều từ Sa Pa qua cầu Móng Sến xuôi về phường Lào Cai tăng cao. Trước nguy cơ ùn tắc, va chạm trên đường đèo dốc, lực lượng Cảnh sát giao thông Công an tỉnh Lào Cai tăng cường tuần tra, phân luồng từ xa, kịp thời xử lý các nguy cơ mất an toàn trên tuyến.

Lào Cai: Khởi tố, bắt tạm giam 3 đối tượng tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy

Lào Cai: Khởi tố, bắt tạm giam 3 đối tượng tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy

Ngày 23/4, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lào Cai đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành Lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Nguyễn Tất Đạt (sinh năm 1995), Hoàng Ngọc Hải (sinh năm 1998) và Nguyễn Khánh Anh (sinh năm 2000), cùng trú tại tỉnh Lào Cai, để điều tra về hành vi tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy.

 Cam Đường tăng cường các giải pháp đảm bảo an ninh, trật tự

Cam Đường tăng cường các giải pháp đảm bảo an ninh, trật tự

Thời gian gần đây, tại một số khu dân cư trên địa bàn phường Cam Đường xảy ra mất trộm tài sản, gây tâm lý lo lắng trong Nhân dân. Trước thực tế đó, chính quyền địa phương và lực lượng chức năng đang tăng cường các giải pháp phòng ngừa, giữ gìn an ninh, trật tự; đồng thời khuyến cáo người dân nâng cao ý thức tự bảo vệ tài sản, không để kẻ xấu lợi dụng sơ hở.

fb yt zl tw