4 hình thức lừa đảo tiền số phổ biến

Nhờ tính phi tập trung, thị trường tiền số không bị bất kỳ cá nhân hay tổ chức nào sở hữu hay kiểm soát. Tuy nhiên, nó cũng khiến ngành dễ chịu nhiều thiệt hại trước các vụ tấn công lừa đảo.

Theo dữ liệu của Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ (FTC), từ tháng 1/2021 đến tháng 6/2022, hơn 46.000 người đã báo cáo mất hơn 1 tỉ USD tiền số. Sau đây là một số hình thức lừa đảo phổ biến.

Lừa đảo bằng AI

Lợi dụng sự phát triển bùng nổ của trí tuệ nhân tạo (AI), tin tặc thường tạo chatbot AI hoặc trợ lý ảo để tương tác với nạn nhân. Các chatbot độc hại này sẽ cung cấp lời khuyên sai lệch để dụ mọi người đầu tư vào token giả và các đợt phát hành coin lần đầu ra công chúng (ICO) không có thật.

Với sự trợ giúp của AI, công nghệ deepfake cũng trở nên ngày càng nguy hiểm khi rơi vào tay kẻ xấu. Deepfake cho phép tạo ra nội dung số có độ chân thực cao bằng cách thao tác và thay đổi file gốc, chẳng hạn như hoán đổi khuôn mặt trong video, ảnh và âm thanh.

Do đó những kẻ gian thường đánh cắp danh tính của người nổi tiếng để thực hiện hành vi lừa đảo. Ví dụ, trong một video deepfake từng được lan truyền khắp nền tảng X, Elon Musk giả mạo giới thiệu về một dự án tiền số mới và hứa hẹn nhà đầu tư có thể kiếm được 30% lợi nhuận chỉ sau ba tháng. Vào tháng 12/2023, Thủ tướng Singapore Lý Hiển Long đã cảnh báo về việc hình ảnh của ông bị AI mạo danh kêu gọi đầu tư tiền số.

Hình ảnh của Elon Musk trong video deepfake.

Tuy nhiên, AI cũng có thể được ứng dụng để chống lại các vụ lừa đảo online. Những nhà nghiên cứu tại Đại học San Diego (Mỹ) đã phát triển một hệ thống AI để phát hiện và vạch trần chiêu trò lừa đảo tặng tiền số.

Mô hình Ponzi

Mô hình Ponzi là một hình thức lừa đảo tài chính tinh vi được ngụy trang dưới dạng cơ hội đầu tư. Kẻ gian sẽ trả lãi suất cho nhà đầu tư bằng tiền của những người gia nhập sau, chứ không phải từ lợi nhuận thực sự của dự án. Khi không còn đủ người mới tham gia, mô hình này sẽ sụp đổ.

Lừa đảo trên mạng xã hội

Hình lừa đảo phổ biến nhất chính là hack hoặc tạo tài khoản giả danh người nổi tiếng để quảng bá tiền số. Mặc dù các nền tảng như X (tên cũ Twitter), Instagram, TikTok đã thực hiện nhiều biện pháp để chống lừa đảo tiền số nhưng tình trạng này vẫn thường xuyên diễn ra.

Vào năm 2020, tài khoản Twitter của cựu Tổng thống Mỹ Barack Obama, tỉ phú Bill Gates, Warren Buffett, Jeff Bezos... đồng loạt bị hack để lừa đảo Bitcoin quy mô lớn. Theo CNN, các bài viết mà tin tặc đăng có nội dung tương tự nhau, hứa hẹn sẽ gửi tặng gấp đôi số Bitcoin cho những ai chuyển tiền vào địa chỉ ví.

Tin tặc sử dụng tài khoản của Bill Gates để lừa đảo.

Dù bài viết nhanh chóng được gỡ xuống, nhiều người vẫn lo ngại về hệ thống bảo mật của những nền tảng này.

Vào tháng 6/2023, Tổ chức người tiêu dùng châu Âu (BEUC) cáo buộc các mạng xã hội đã tạo điều kiện cho kẻ gian thực hiện hành vi lừa đảo liên quan đến tài sản số. Trong báo cáo dài 20 trang, cơ quan giám sát nhấn mạnh các ứng dụng như Instagram và TikTok có chính sách lỏng lẻo, cho phép kẻ xấu nhắm mục tiêu vào những thanh thiếu niên thiếu kiến thức.

Sàn giao dịch giả

Kẻ gian thường tạo ra các trang web giả mạo bắt chước sàn giao dịch lớn để đánh lừa nạn nhân. Chúng thường hứa hẹn mức lợi nhuận cao nhằm đánh vào tâm lý của nhà đầu tư.

Ban đầu, những trang web này có thể hoạt động bình thường và cho phép rút một số tiền nhỏ. Nhưng khi nạn nhân đầu tư nhiều hơn, trang web đó sẽ đột nhiên biến mất hoặc từ chối yêu cầu rút tiền. Ngoài ra, một số sàn giao dịch giả thường có phí đăng ký hoặc rút tiền cao bất thường.

Theo Báo Thanh Niên

Có thể bạn quan tâm

Tin cùng chuyên mục

Tòa án nhân dân tỉnh Lào Cai tổ chức phiên tòa trực tuyến rút kinh nghiệm

Tòa án nhân dân tỉnh Lào Cai tổ chức phiên tòa trực tuyến rút kinh nghiệm

Ngày 23/4, Tòa án nhân dân tỉnh Lào Cai tổ chức phiên tòa xét xử trực tuyến rút kinh nghiệm đối với 02 vụ án hình sự. Phiên tòa được tổ chức theo hình thức trực tuyến, kết nối đến 09 điểm cầu tòa án nhân dân khu vực trong tỉnh và 18 tòa án nhân dân hai cấp thuộc các tỉnh, thành phố nằm trong địa hạt thẩm quyền tư pháp của Tòa Phúc thẩm Tòa án nhân dân tối cao tại Hà Nội.

Bắt giữ đối tượng truy nã từ Cà Mau lẩn trốn tại Lào Cai

Bắt giữ đối tượng truy nã từ Cà Mau lẩn trốn tại Lào Cai

Ngày 21/4, bằng việc triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Lào Cai phối hợp với Công an phường Yên Bái đã bắt giữ đối tượng truy nã nguy hiểm Nguyễn Trường Giang, sinh năm 1987, thường trú tại Ấp Rạch Gốc B, xã Phan Ngọc Hiển, tỉnh Cà Mau khi y đang lẩn trốn trên địa bàn.

Rà soát xe đạp điện: Ngăn ngừa rủi ro cho học sinh

Rà soát xe đạp điện: Ngăn ngừa rủi ro cho học sinh

Thời gian qua, công an các địa phương, lực lượng cảnh sát giao thông và các trường học trên địa bàn tỉnh đã tăng cường phối hợp rà soát xe máy điện, xe đạp điện của học sinh. Qua đó, góp phần nâng cao ý thức chấp hành pháp luật về giao thông, chủ động phòng ngừa rủi ro, bảo đảm an toàn cho học sinh khi tham gia giao thông.

Phường Trung Tâm sáng tạo, quyết liệt vì địa bàn "không ma túy"

Phường Trung Tâm sáng tạo, quyết liệt vì địa bàn "không ma túy"

Thực hiện Nghị quyết số 51-NQ/TU của tỉnh ủy Lào Cai về xây dựng xã, phường “không ma túy”, trong tháng 4/2026, Công an phường Trung Tâm đã phối hợp với các lực lượng nghiệp vụ và trường học tổ chức chuỗi hoạt động tuyên truyền kỹ năng sống và đấu tranh phòng, chống tội phạm ma túy trên địa bàn.

Công an xã Tả Phìn kịp thời ngăn chặn 4 học sinh bỏ nhà đi làm thuê theo lời dụ dỗ trên mạng xã hội

Công an xã Tả Phìn kịp thời ngăn chặn 4 học sinh bỏ nhà đi làm thuê theo lời dụ dỗ trên mạng xã hội

Sáng 19/4, Công an xã Tả Phìn nhận được thông tin từ lực lượng an ninh cơ sở về việc 4 nữ sinh Trường THPT Dân tộc bán trú THCS Trung Chải bỏ nhà đi từ ngày 18/4, với ý định nghỉ học để đi làm thuê tại Bắc Ninh theo lời dụ dỗ của một người lạ quen qua facebook.

Bắt giữ 2 đối tượng liên quan đến mua bán, tàng trữ trái phép chất ma túy

Xã Y Tý: Bắt giữ 2 đối tượng liên quan đến mua bán, tàng trữ trái phép chất ma túy

Vào hồi 09 giờ 15 phút ngày 17/4, trong khi làm nhiệm vụ tại tuyến đường liên thôn thuộc thôn Phan Cán Sử (xã Y Tý), Tổ công tác Công an xã Y Tý phối hợp với Công an tỉnh Lào Cai và Đồn Biên phòng Y Tý đã phát hiện, bắt quả tang đối tượng Có Mờ Giá (sinh năm 1968, trú tại thôn Lao Chải) về hành vi tàng trữ trái phép chất ma túy. Tang vật thu giữ gồm 1 gói nilon chứa chất bột khô màu trắng, nghi là heroin.

Ẩn họa từ việc tự ý trồng cây trên dải phân cách và hành lang giao thông

Ẩn họa từ việc tự ý trồng cây trên dải phân cách và hành lang giao thông

Thời gian gần đây, trên địa bàn phường Âu Lâu (Lào Cai) một số hộ dân tự ý trồng cây nông nghiệp, cây lâu năm; đặt chậu cây, vật dụng sinh hoạt, thậm chí dựng các công trình tạm trong phạm vi dải phân cách, vỉa hè, hành lang an toàn giao thông đường bộ, tiềm ẩn nhiều nguy cơ lớn, ảnh hưởng trực tiếp đến an toàn giao thông, trật tự đô thị và diện mạo địa phương.

Xử phạt 3 thương nhân đầu mối vi phạm quy định dự trữ xăng dầu

Xử phạt 3 thương nhân đầu mối vi phạm quy định dự trữ xăng dầu

Trong đợt đôn đốc, giám sát việc thực hiện nguồn cung và dự trữ lưu thông xăng dầu từ ngày 11 - 31/3/2026, Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước đã làm việc với 26 thương nhân đầu mối, qua đó phát hiện, tiến hành xác minh và xử phạt 3 đơn vị không duy trì mức dự trữ tối thiểu theo quy định, mỗi doanh nghiệp bị phạt 130 triệu đồng.

Mậu A ra mắt “Chi hội Nông dân không ma túy”

Mậu A ra mắt “Chi hội Nông dân không ma túy”

Chiều 18/4, Hội Nông dân xã Mậu A tổ chức Hội nghị ra mắt mô hình “Chi hội Nông dân không ma túy” gắn với tuyên truyền phòng, chống ma túy. Đây là hoạt động thiết thực nhằm phát huy vai trò của tổ chức Hội trong tham gia giữ gìn an ninh, trật tự, xây dựng địa bàn dân cư an toàn, lành mạnh.

Vụ 'hệ sinh thái' Rance sản xuất 426 loại sữa giả: Khởi tố 3 đối tượng môi giới 'chạy án'

Vụ 'hệ sinh thái' Rance sản xuất 426 loại sữa giả: Khởi tố 3 đối tượng môi giới 'chạy án'

Sau khi bị Công an kiểm tra việc sản xuất sữa giả, các đối tượng trong hệ sinh thái Rance Pharma đã tìm cửa chạy để không bị xử lý hình sự. Tuy nhiên, hành vi phạm tội của chúng vẫn bị xử lý đúng pháp luật. 3 đối tượng bị khởi tố tội môi giới hối lộ, 1 đối tượng cầm hơn 140 nghìn đô la cho đến khi bị bắt. 

fb yt zl tw