Cảnh giác với chiêu trò giả mạo tên tài khoản ngân hàng

Theo Ngân hàng Nhà nước, xác thực sinh trắc học, số vụ lừa đảo trong tháng 8 đã giảm một nửa so với trung bình 7 tháng đầu năm. Số lượng tài khoản lừa đảo giảm hơn 70%.

Theo Cục An toàn thông tin, Bộ Thông tin và Truyền thông, tình hình lừa đảo trực tuyến hiện vẫn còn diễn ra phức tạp khi nhiều người dân bị sập bẫy trước những thủ đoạn ngày càng tinh vi của đối tượng lừa đảo. Một chiêu trò mới gần đây đó là giả mạo tên tài khoản ngân hàng để lừa đảo. Các đối tượng có thể dùng 2 phương thức, 1 là dùng tài khoản có tên giống với tên trong danh sách bạn bè, người thân của nạn nhân, 2 là dùng thông tin cá nhân của người khác để mở 1 tài khoản giả mạo.

Cuối năm 2023, anh Nguyễn Thái Khoa bỗng nhận được Giấy triệu tập của Cơ quan cảnh sát điều tra công an Quận 1, TP Hồ Chí Minh. Lý do triệu tập là vì có người tố cáo anh nhận gần 200 triệu đồng nhưng không trả, qua 1 số tài khoản mang tên của anh được mở tại 1 chi nhánh ngân hàng có trụ sở ở Hà Nội. Anh Khoa rất ngạc nhiên, mặc dù tên tài khoản và địa chỉ đúng là của anh, nhưng anh chưa từng đến Hà Nội và cũng chưa từng mở số tài khoản này. Anh đã phối hợp với cơ quan công an và cung cấp đầy đủ chứng cứ chứng minh.

"Các đối tượng dùng tên của tôi để mở thôi, trên đó có số điện thoại, email nhưng không phải của tôi", ông Nguyễn Thái Khoa, phường Tân Thuận Tây, quận 7, TP Hồ Chí Minh chia sẻ.

Theo Luật sư, thì những đối tượng lừa đảo sẽ tìm cách sở hữu các tài khoản ngân hàng với người đứng tên bất kỳ, thông qua việc đi thuê lại các tài khoản ngân hàng của sinh viên, người ở quê hoặc đối tượng sử dụng chứng minh nhân dân, căn cước công dân của người khác để đăng ký mở tài khoản ngân hàng online từ xa. Nguồn chứng minh nhân dân, căn cước công dân có thể thu thập từ giấy tờ bị mất, đánh cắp hoặc mua bán thông tin cá nhân trên mạng.

Từ ngày 1/10 theo Thông tư 18 của Ngân hàng Nhà nước, khách hàng khi đăng ký mở thẻ, hoặc ví điện tử trực tuyến thì đều phải thực hiện sinh trắc học. Điều này sẽ giúp gia tăng tính bảo mật cho tài khoản, hạn chế được rủi ro kẻ gian sử dụng giấy tờ giả mạo để mở thẻ.

Ông Vũ Mạnh Hưng - Trưởng phòng Nghiên cứu và Phát triển dịch vụ Ngân hàng số - VPBank cho hay: "Chủ tài khoản đấy mới sử dụng được tài khoản đấy, mới thực hiện được giao dịch trên tài khoản đấy. Thế thì nó sẽ loại bỏ được rất nhiều tài khoản rác, thuê mượn, hay là nhờ mở hộ. Hay là tài khoản trước đó mở ra nhằm mục đích không trong sạch".

Theo Ngân hàng Nhà nước, từ khi áp dụng xác thực sinh trắc học, số vụ lừa đảo trong tháng 8 đã giảm một nửa so với trung bình 7 tháng đầu năm. Số lượng tài khoản lừa đảo cũng giảm hơn 70%.

Giờ đây các đối tượng lừa đảo muốn giả mạo tài khoản ngân hàng cũng khó. Bởi việc ăn cắp thông tin cá nhân vẫn có thể xảy ra, nhưng sẽ khó "ăn cắp" được khuôn mặt để mà thực hiện sinh trắc học.

Theo vtv.vn

Có thể bạn quan tâm

Tin cùng chuyên mục

Chiêu trò rửa tiền xuyên quốc gia

Chiêu trò rửa tiền xuyên quốc gia

Cục Đối ngoại Bộ Công an phối hợp với Phòng An ninh mạng và Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Phú Thọ vừa triệt phá thành công một đường dây rửa tiền và vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới có yếu tố nước ngoài với thủ đoạn đặc biệt tinh vi, bước đầu khởi tố 7 đối tượng liên quan.

Lào Cai: Xử phạt hai tài xế xe khách 4,8 triệu đồng qua kiểm tra và camera giám sát

Lào Cai: Xử phạt hai tài xế xe khách 4,8 triệu đồng qua kiểm tra và camera giám sát

Ngày 14/10, thông tin từ lực lượng Cảnh sát giao thông Công an tỉnh Lào Cai cho biết, Đội Cảnh sát giao thông đường bộ số 2, Phòng Cảnh sát giao thông đã phát hiện, lập biên bản xử lý hai trường hợp lái xe kinh doanh vận tải hành khách vi phạm quy định về trật tự, an toàn giao thông.

Lào Cai: Xử phạt nữ tài xế 19 triệu đồng vì vượt đèn đỏ qua phản ánh của người dân

Lào Cai: Xử phạt nữ tài xế 19 triệu đồng vì vượt đèn đỏ qua phản ánh của người dân

Ngày 14/10, Đội Cảnh sát giao thông đường bộ số 3, Phòng Cảnh sát giao thông Công an tỉnh Lào Cai đã xử phạt một lái xe ô tô 19 triệu đồng về hành vi không chấp hành hiệu lệnh của đèn tín hiệu giao thông, đồng thời trừ 4 điểm giấy phép lái xe. Vi phạm được phát hiện qua thông tin phản ánh của người dân gửi đến Cục Cảnh sát giao thông.

Livestream chuyện người khác - Coi chừng vi phạm pháp luật!

Livestream chuyện người khác - Coi chừng vi phạm pháp luật!

Không rõ đầu đuôi nhưng vẫn quay phim, livestream, gán chuyện riêng cho người xuất hiện trong khung hình, một số người đang biến sự hiếu kỳ thành cách câu tương tác. Hình ảnh và lời bình thiếu căn cứ có thể xâm phạm danh dự, đời tư, khiến người trong cuộc chịu tổn hại và vụ việc thêm phức tạp.

Lời hứa 50 triệu USD và cuộc chia tiền của nhóm Shark Bình

Lời hứa 50 triệu USD và cuộc chia tiền của nhóm Shark Bình

Từ khoản góp vốn 2 tỉ đồng, Shark Bình tham gia dự án tiền số Antex, sau đó công bố quỹ đầu tư blockchain với vốn cam kết 50 triệu USD. Khi dự án huy động được hơn 101 tỉ đồng nhưng nhiều sản phẩm vẫn dang dở, nhóm cổ đông đã họp bàn rút tiền chia nhau, theo kết luận điều tra.

Lào Cai: Phạt 5 triệu đồng lái xe khách vượt ẩu trên Quốc lộ 70 từ phản ánh của người dân

Lào Cai: Phạt 5 triệu đồng lái xe khách vượt ẩu trên Quốc lộ 70 từ phản ánh của người dân

Ngày 13/10, Đội Cảnh sát giao thông đường bộ số 5, Phòng Cảnh sát giao thông Công an tỉnh Lào Cai cho biết, đơn vị đã lập biên bản xử phạt một lái xe khách có hành vi vượt xe trong trường hợp không được phép vượt trên Quốc lộ 70, sau khi tiếp nhận phản ánh của người dân.

Bắt khẩn cấp nhóm giang hồ mạng "Cọp Đen"

Bắt khẩn cấp nhóm giang hồ mạng "Cọp Đen"

Ngày 13/10, Phòng CSHS Công an TP Đồng Nai cho biết, đơn vị đã thực hiện lệnh bắt khẩn cấp 11 đối tượng để điều tra, làm rõ hành vi liên quan đến việc sản xuất, đăng tải các video có nội dung bạo lực lên mạng xã hội, thu hút hàng triệu lượt xem và theo dõi…

Bắt chủ kênh 'Già làng Tây Nguyên'

Bắt chủ kênh 'Già làng Tây Nguyên'

Mặc dù chưa được cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng chỉ dẫn địa lý “Ngọc Linh” cho sản phẩm sâm củ nhưng vì lợi nhuận vợ chồng Phượng, Tín mua củ sâm đều không có tem xuất xứ nguồn gốc sau đó đem về tự dán nhãn mác, tem chỉ dẫn địa lý “Ngọc Linh”. Các sản phẩm được dán tem chỉ dẫn địa lý đem trưng bày tại cửa hàng "Già Làng Tây Nguyên" để quảng cáo, bán kiếm lời.

fb yt zl tw