Toàn tỉnh hiện có hơn 1.250.000 tài khoản cá nhân với giá trị giao dịch đạt khoảng 150.000 tỷ đồng. Thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 4 đã chỉ đạo các tổ chức tín dụng trên địa bàn thực hiện nghiêm các quy định hiện hành của pháp luật; rà soát, đầu tư nâng cấp hạ tầng, trang thiết bị, kỹ thuật, công nghệ bảo đảm an ninh mạng, an toàn hệ thống trong thanh toán, giao dịch điện tử và trong hoạt động ngân hàng; thường xuyên cập nhật, thông báo các phương thức, thủ đoạn mới của tội phạm sử dụng công nghệ cao đến toàn thể nhân viên ngân hàng nhằm nâng cao tinh thần cảnh giác, kịp thời phát hiện, nhận diện tội phạm lợi dụng công nghệ cao để lừa đảo người dân chuyển tiền. Đồng thời, hệ thống ngân hàng cũng thường xuyên phối hợp với các cơ quan liên quan thực hiện nghiêm các giải pháp phòng ngừa.
Đặc biệt, ngành ngân hàng đã tích cực cập nhật và triển khai các nghiệp vụ ứng dụng căn cước công dân gắn chíp, VNeID theo lộ trình của từng hệ thống ngân hàng trong xác thực, đối chiếu, cập nhật thông tin sinh trắc học khách hàng. Theo đó, khách hàng thực hiện xác thực bằng khuôn mặt, đối chiếu trực tiếp dữ liệu chip điện tử của căn cước công dân với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Biện pháp này được kết hợp với các phương thức bảo mật khác như mã OTP, thiết bị bảo mật và hệ thống cảnh báo truy cập nhằm ngăn chặn triệt để kẻ gian chiếm quyền sử dụng tài khoản.
Hệ thống Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) thời gian qua đã tập trung triển khai xác thực sinh trắc học khi giao dịch điện tử làm giải pháp trọng tâm theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước. Đồng thời, Agribank đang áp dụng phương thức xác thực eKYC và định danh điện tử dựa trên các công nghệ cốt lõi như nhận diện khuôn mặt (FAC), trí tuệ nhân tạo (AI), công nghệ đọc dữ liệu hình ảnh (OCR), giúp định danh khách hàng chính xác, nhanh chóng và minh bạch, không còn tài khoản ảo hay tài khoản đi thuê bất hợp pháp.
Tại Agribank Chi nhánh Bắc Yên Bái, đến ngày 30/6, đã có 61.439 tài khoản đã thực hiện sinh trắc học. Hoạt động trên địa bàn miền núi, nhiều xã vùng cao và đông đồng bào dân tộc thiểu số, chi nhánh đã đầu tư hạ tầng công nghệ, nâng cấp đường truyền tại các điểm giao dịch, phát triển ứng dụng Agribank Plus với giao diện đơn giản, dễ sử dụng; mở rộng thanh toán bằng mã QR tại các chợ truyền thống, trường học, cơ sở y tế, kết hợp phát huy hiệu quả các điểm giao dịch lưu động bằng ô tô chuyên dùng để đưa dịch vụ số an toàn đến gần dân hơn.
Công tác tuyên truyền và hướng dẫn trực tiếp được đẩy mạnh thông qua sự phối hợp chặt chẽ với UBND các xã, tổ dân phố, tổ chức đoàn thể chính trị xã hội.
Các cán bộ ngân hàng “cầm tay chỉ việc” giúp người cao tuổi và người lần đầu dùng điện thoại thông minh biết tự bảo mật tài khoản cá nhân, nhận diện rõ các thủ đoạn lừa đảo phổ biến, giúp khách hàng không bị tổn thất về tài sản.
Bên cạnh đó, đối với các giao dịch tại quầy, các tổ chức tín dụng đều quán triệt thực hiện nghiêm quy trình nhận diện các giao dịch bất thường như: khách hàng chuyển số tiền lớn cho tài khoản lạ, có biểu hiện nghe điện thoại khi giao dịch hoặc bị người khác hướng dẫn từ xa.
Trong các trường hợp nghi ngờ, giao dịch viên sẽ xác minh mục đích chuyển tiền, giải thích các thủ đoạn lừa đảo đang phổ biến, khuyến nghị khách hàng bình tĩnh kiểm tra thông tin trước khi thực hiện giao dịch. Khi giao dịch viên nhập số tài khoản người nhận vào hệ thống, tính năng cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo của các ngân hàng sẽ tự động rà soát cơ sở dữ liệu. Hệ thống sẽ bật cảnh báo đỏ nếu tài khoản nhận tiền thuộc danh sách nghi ngờ rủi ro của cơ quan chức năng, hoặc thông tin không khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Đây là “hàng rào” quan trọng ngăn chặn lừa đảo.
Ông Nguyễn Hữu Lộc - Phó Giám đốc Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) Chi nhánh Yên Bái cho biết: “Để đảm bảo an toàn trong mỗi giao dịch, chi nhánh thường xuyên đưa ra những cảnh báo lưu ý khách hàng thực hiện theo các hướng dẫn giao dịch an toàn, chủ động phòng tránh rủi ro và bảo vệ tài sản của mình. Đơn vị cũng thường xuyên phối hợp với cơ quan công an tiến hành các đợt tập huấn cho cán bộ về thủ đoạn của các loại tội phạm”.
Thời gian tới, các ngân hàng trên địa bàn tiếp tục rà soát, đề xuất trình trụ sở chính các phương án hoàn thiện, nâng cấp hệ thống ngân hàng lõi, hệ thống thanh toán nội bộ và các hệ thống thanh toán khác, đảm bảo kết nối, tích hợp với các hệ thống thanh toán quan trọng, hạ tầng kỹ thuật của các tổ chức cung ứng dịch vụ công và các hệ thống khác để cung ứng dịch vụ thanh toán thuận tiện, hiệu quả cho tổ chức, cá nhân. Đồng thời, nghiên cứu, ứng dụng thành tựu của Cách mạng công nghiệp 4.0 để phát triển đa dạng các sản phẩm, dịch vụ trên nền tảng số hóa, đảm bảo an toàn thanh toán, bảo mật, mang lại sự thuận tiện cho người sử dụng.
